אודות

תכנון פרישה וליווי פנסיוני אישי

האם אתם עומדים לפרוש ולא בטוחים מאיפה מתחילים? כמתכנן פרישה, אני מלווה אתכם בדיוק ברגעים האלה, כשצריך להפוך חיסכון של עשרות שנים להחלטות נכונות, רגועות ומבוססות.

שמי רפאל חביב, מתכנן פרישה וסוכן ביטוח פנסיוני. אני מאמין שהחלטות פנסיוניות לא צריכות להיות מבלבלות או מאיימות, ושמגיע לכל אחד ליווי בגובה העיניים.

מי אני

יש לי תואר ראשון בכלכלה (בהצטיינות) מהאוניברסיטה הפתוחה ותואר שני במנהל עסקים (MBA) מאוניברסיטת תל אביב. מאז 2007 אני עוסק בתעשייה הפיננסית, במגוון תפקידים בבנקים ובבתי השקעות. משנת 2018 אני מחזיק ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.

אני פועל כסוכן עצמאי במסגרת סוכנות סלע מבית מיטב. כך אני נותן לכם שירות אישי ורציף לאורך שנים, ובו-זמנית נשען על העוצמה של קבוצה חזקה מול הגופים הפיננסיים.

הגישה שלי: דיוק ומשמעת, לא “טריקים”

לאורך השנים בשוק ההון למדתי שיעור אחד שמלווה אותי עד היום: אף אחד לא מנצח את השוק לאורך זמן בעזרת חוכמולוגיה. סבלנות, משמעת ופיזור נכון מנצחים כל ניסיון להתחכם.

כבעל רישיון פנסיוני מטעם רשות שוק ההון, אני מחויב על פי דין קודם כל לטובתכם, ופועל בשקיפות מלאה לגבי עלויות, דמי ניהול וסיכונים. המטרה שלי שתבינו כל החלטה — לפני שאתם מקבלים אותה.

איך נראה תהליך תכנון הפרישה

התהליך מתחיל בפגישת היכרות, שבה אני בונה תמונה מקיפה של כלל החסכונות והביטוחים שלכם. ממנה אנחנו גוזרים יחד תוכנית שמותאמת בדיוק אליכם.

כמתכנן פרישה אני מלווה אתכם בכל שלב: מההחלטה לפרוש, דרך השאלות המורכבות — כמה למשוך כסכום חד-פעמי וכמה כקצבה, ניצול הטבות מס, תיקון 190 וקרנות השתלמות — ועד ביצוע קיבוע הזכויות לאחר קבלת הפנסיה.

שירות אישי בכל הארץ — גם מרחוק

אתם לא צריכים לגור לידי כדי לקבל ליווי מלא. אני מקיים פגישות בזום ונותן שירות מרחוק בכל רחבי הארץ, וכל החתימות מתבצעות דיגיטלית ישירות מהנייד. נוח, מהיר, ובלי לצאת מהבית.

בואו נתחיל

רוצים לדעת אם החיסכון שלכם בדרך הנכונה? השאירו פרטים ונקבע שיחה.