מעוניינים לשמוע פרטים?
מלאו את הפרטים שלכם ונחזור אליכם
מעוניינים לשמוע פרטים?
מלאו את הפרטים שלכם ונחזור אליכם

סוכן ביטוח פנסיוני - רפאל חביב

תכנון פיננסי, פנסיוני ופרישה

המשרד משרת את לקוחותיו בתחומים רבים ומגוונים:: ביטוח חיים, בריאות, סיעוד, קופת גמל, קרנות השתלמות, השקעות, חיסכון, נסיעות לחו"ל, פנסיה, ביטוח משכנתא ועוד.

בחירה ברפאל חביב תבטיח לכם ולמשפחתכם עתיד פיננסי בטוח ומוגן, תוך ניצול יתרונותיו המקצועיים והשירותיים.

רוצים לשאול אותי שאלה? מוזמנים להרגיש חופשי ולפנות אלי עוד היום!

תכנון פרישה

בדיוק כמו כל דבר גדול בחיים: בית, ילד, טיול גדול וכו', את הפרישה צריך לתכנן מראש וכך נקבל את התוצאה האופטימאלית, שתואמת לצרכיו של הפורש.
התכנון הנכון של הפרישה הוא קריטי במיוחד, מאחר שיש החלטות מסוימות שמתקבלות – למשל אילו סכומים למשוך כחד פעמים ואילו כקצבה, אילו פטורים או הקלות לבקש ממס הכנסה ועוד, שאינן הפיכות ברגע שאנחנו מודיעים עליהן לגורמים הרלוונטיים.

השקעת כספים פנויים

עולם ההשקעות הוא עולם מורכב ומרתק כאחד. בתכנון נכון, ניתן להניב תשואות יפות למדי לאורך זמן, כאשר גובה התשואה, היא פונקציה של רמת הסיכון של חוסכת או חוסך מוכנים לקחת על עצמם.

בעולם הפנסיוני / פיננסי יש מגוון גדול של מוצרי השקעה שניתן להתאים לצרכיו של כל חוסך בהיבט של מצבו האישי, המשפחתי, העדפות הסיכון שלו, מטרות ההשקעה, הצורך בנזילות ועוד.

 

מוצרים פנסיונים

קיימים מוצרים מגוונים בעולם הפנסיוני. המוצרים העיקרי כיום הוא קרן פנסיה והמקביל שלה בחברות הביטוח – ביטוח מנהלים או תגמולים לעצמאים. אלה המוצרים היחידים שיודעים לשלם קצבה.
החיסכון בקופת גמל הוא חיסכון הוני לא נזיל, כלומר, בהגעה לפרישה יש לנייד את הצבירה בו לקרן פנסיה או קופת ביטוח ומשם לקבל את הקצבה. אז למה מראש לחסוך בקופת גמל? קראו בעמוד הרלוונטי לפרטים.

ביטוח נסיעות לחו"ל

בטיול לחו"ל, הביטוח הוא כנראה ההוצאה היחסית הכי קטנה שלכם אבל יכולה להיות החשובה ביותר. בשביל השקט הנפשי שלכם, תרצו לרכוש ביטוח מחברה מובילה, שיודעת לתת מענה מיטבי 24/7 בכל מדינות היעד הרלוונטיות.
אנו עובדים עם חברת פספורטכארד המובילה, כשהיתרון ברכישה דרכנו, הוא שהמחיר זהה לרכישה ישירה דרך החברה, אך אתם מקבלים בנוסף את השירות שלנו, במידת הצורך. כלומר, יש לכם אפיק נוסף לפניה לחברה, מבלי שאתם משלמים על כך דבר.
ניתן לרכוש עצמאית ביטוח של פספורטכארד דרכנו בקישור הזה.
בנוסף, אנו עובדים עם חברת הראל נסיעות חו"ל. לצורך קבלת הצעה, יש לפנות אלינו בעמוד "צור קשר".

על רפאל חביב - סוכן ביטוח פנסיוני

כמו שנאמר – "אין חכם כבעל ניסיון" וניסיון רב שנים בייעוץ פנסיוני  – זה מה שתקבלו בניו-טון השקעות

רפאל חביב פעיל בתעשייה הפיננסית כבר כמעט 20 שנים ומתוכם כ-17 שנים בתפקידים שונים בשוק הפיננסי והפנסיוני. תפקידי העבר כוללים עבודה כמנהל תיקים, יועץ השקעות, אנליסט, עבודה במוקד שירות של אחת מקרנות הפנסיה המובילות וכבר מעל 5 שנים כסוכן ביטוח פנסיוני עצמאי המתמחה בתכנון פיננסי פנסיוני ופרישה.

 

על רפאל חביב – סוכן ביטוח פנסיוני

כמו שנאמר – "אין חכם כבעל ניסיון" וניסיון רב שנים בייעוץ פנסיוני  – זה מה שתקבלו בניו-טון השקעות

רפאל חביב פעיל בתעשייה הפיננסית כבר כמעט 20 שנים ומתוכם כ-17 שנים בתפקידים שונים בשוק הפיננסי והפנסיוני. תפקידי העבר כוללים עבודה כמנהל תיקים, יועץ השקעות, אנליסט, עבודה במוקד שירות של אחת מקרנות הפנסיה המובילות וכבר מעל 5 שנים כסוכן ביטוח פנסיוני עצמאי המתמחה בתכנון פיננסי פנסיוני ופרישה.

 

למה אנחנו?

ניסיון עשיר בתחום

רפאל חביב פעיל בתעשייה הפיננסית כבר כמעט 20 שנה עם ניסיון רב בשוק הפיננסי והפנסיוני, כולל תפקידים כמנהל תיקים, יועץ השקעות, ואנליסט.

הצעת מחיר משתלמת

אני סוכן ביטוח פנסיוני אשר עובד עם חברות הביטוח הגדולות ביותר בשוק ועם מגוון גופים פיננסים, תוך כדי שאני משתמש בכלים טכנולוגיים מתקדמים לצורך השוואת מחירים, מה שמבטיח לכם לא רק קבלת שירות אמין ומקצועי אלא גם את הצעת הערך הטובה ביותר. המתאימה בדיוק לצרכים שלכם.

נאמנות ללקוח

ניו-טון היא סוכנות עצמאית שמחזיקה בנאמנות עמוקה ללקוחותיה, עם שירותים רחבים ממוסדות פיננסיים שונים.

בדיקת תיק הפנסיה והביטוח

ביצוע בדיקה מקיפה לתיק הפנסיה והביטוח של הלקוח כדי ליצור תמונת מצב מדויקת ומופרטת של החסכונות הפנסיוניים וההגנות הביטוחיות הקיימות.

בניית תכנית מותאמת אישית

אני בונה לכל לקוח תכנית שתתאים לו באופן אישי, כזו שתנצל את הצעות הערך הטובות ביותר הקיימות של מגוון חברות ביטוח וגופים פיננסיים.

יחס אישי ואחראי

כל לקוח מקבל את מלוא תשומת הלב, אני לוקח אחריות אישית על הטיפול בענייניו וניתן לפנות אלי בכל עת.

 

ממליצים עלינו

את רפאל הכרתי רק לאחרונה ולאחר שתי פגישות, החלטתי שהוא יהיה האדם שמטפל לי בכספים הפנסיוניים, הפיננסיים והביטוחים והשאלה היא למה? כאדם בן 55 שכבר פגש כמה אנשים בחייו, אני יודע שמילת המפתח היא אמון וזה מה שמצאתי אצל רפאל. עם הזמן, גיליתי שגם המקצועיות לא זרה לו. ממליץ בחום לפגוש אותו ולהשוות אותו אל מול אנשים אחרים.

דודי רונן

הגענו לרפאל מתוך מטרה למצוא אלטרנטיבה טובה להשקעה כספית וזאת לאחר שבדקנו בבנקים שלא נתנו מענה להשקעה והעבירו אותנו אל בנקאיים טלפוניים. רפאל, בדק את הצרכים שלנו מבחינת אופק השקעה, הציעה אלטרנטיבות שונות והתאים לנו את פוליסת החיסכון המתאימה ביותר לרמת הסיכון וטווח ההשקעה שהגדרנו. רפאל חביב, כשמו כן הוא שירותי מאד, נותן מענה לכל שאלה ובעיה גם לאחר פתיחת הפוליסה והעברת הכספים, עוקב, מעדכן מיידע ובעיקר – הוא מקצוען!

ג'ני וייס

לכל המעוניין, אנחנו יכולים לבשר שלאחר לבטים ובחינת נושא הביטוחים, הגענו לסוכן שהוא מעל ומעבר, עושה עבודתו נאמנה ואפשר לסמוך עליו. אנחנו ממליצים בחום רב.

ציפי ודוד וורמברנד

רפאל סוכן אמין מאוד, חרוץ, וניתן לסמוך עליו שיעשה את כל הנדרש בעת הצורך! ממש בימים אלה, עזר לי לקבל כספים שהגיעו לי מחברת ביטוח – עקב גביה מיותרת…

נעמי שוב רביב

מקצועי ביותר, בעל ידע רב, ישר, הגון, אמין, מבטיח ומקיים. תודעה שירותית גבוהה.

גניה נדן

רפאל מתייחס לכל לקוח כאילו הוא המשפחה הכי קרובה שלו. איכפתי, מקשיב ונותן פתרונות. הוא ממש רציני ומבין

רבקה לנצנר

קודם
הבא

המאמרים שלנו

תכנון פרישה

פרישה מא' ועד ת'

השירות הכולל והמקיף של ניו-טון השקעות, נועד ללוות אותך הפורשת או אותך הפורש, מהשלב של טרום יציאה לפנסיה, דרך השלב של קבלת קצבה ראשונה וביצוע

המשך קריאה »
פרישה מא' עד ת'
תכנון פרישה

העברה בין דורית

חלק מרכזי מתכנון הפרישה, הוא הדאגה לבן/ בת הזוג ולדורות הבאים, במקרה של פטירת הפורש. לכן, בעת הליך התכנון, אני שואל את הפורשת או הפורש

המשך קריאה »
פנסיה

קיבוע זכויות

שמעתם על כך שכל פנסיונר צריך לבצע קיבוע זכויות, אבל לא הבנתם במה מדובר? אז הנה ההסבר: זכויות הפטור ממס על כספים פנסיוניים לכל פורש

המשך קריאה »
השקעת כספים פנויים

השקעות אלטרנטיביות

לורם איפסום דולור סיט אמט, קונסקטורר אדיפיסינג אלית ליבם סולגק. בראיט ולחת צורק מונחף, בגורמי מגמש. תרבנך וסתעד לכנו סתשם השמה – לתכי מורגם בורק?

המשך קריאה »
דילוג לתוכן