את רפאל הכרתי רק לאחרונה ולאחר שתי פגישות, החלטתי שהוא יהיה האדם שמטפל לי בכספים הפנסיוניים, הפיננסיים והביטוחים והשאלה היא למה? כאדם בן 55 שכבר פגש כמה אנשים בחייו, אני יודע שמילת המפתח היא אמון וזה מה שמצאתי אצל רפאל. עם הזמן, גיליתי שגם המקצועיות לא זרה לו. ממליץ בחום לפגוש אותו ולהשוות אותו אל מול אנשים אחרים.
תכנון פרישה
בדיוק כמו כל דבר גדול בחיים: בית, ילד, טיול גדול וכו', את הפרישה צריך לתכנן מראש וכך נקבל את התוצאה האופטימאלית, שתואמת לצרכיו של הפורש.
התכנון הנכון של הפרישה הוא קריטי במיוחד, מאחר שיש החלטות מסוימות שמתקבלות – למשל אילו סכומים למשוך כחד פעמים ואילו כקצבה, אילו פטורים או הקלות לבקש ממס הכנסה ועוד, שאינן הפיכות ברגע שאנחנו מודיעים עליהן לגורמים הרלוונטיים.
