שמי רפאל חביב, אני בן 42, גרוש ומתגורר באזור השרון. בעל תואר ראשון בכלכלה (בהצטיינות) מהאוניברסיטה הפתוחה, ובעל תואר שני במנהל עסקים (MBA) מאוניברסיטת ת”א.
בעל 17 שנות ניסיון מעשי בעולם הפיננסי במגוון תפקידים בבנקים ובתי השקעות.
מחזיק ברישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם משרד האוצר.
אני סוכן עצמאי הפועל במסגרת המטריה של סוכנות סלע מבית מיטב, המאגדת סוכנים עצמאים ונותנת לנו שירותי מעטפת מקיפים. הדבר מאפשר לי לתת שירות אישי ומתמשך ללקוחות מחד, אך להנות מעוצמת הקבוצה החזקה במתן שירות ללקוח ועבודה מול הגופים הפיננסיים, מאידך.
בנוסף משמש כמתכנן פרישה, המלווה פורשים בכל ההליך מההחלטה לפרוש ועד לביצוע קיבוע הזכויות לאחר קבלת הפנסיה. כולל בכל ההחלטות המורכבות, אילו סכומים למשוך באופן חד פעמי ואילו סכומים כקצבה, תוך התחשבות בהטבות המס.
מגיע לפגישת עבודה אצל כל לקוח עם חוברת מקיפה הכוללת את כל החסכונות והביטוחים במטרה לתת מענה מקצועי ואישי, המותאם לצרכיו של כל לקוח.
