איך בוחרים סוכן ביטוח פנסיוני? בחירת סוכן היא הזכות של כל אחד
אם שאלתם את עצמכם איך בוחרים סוכן ביטוח פנסיוני שאפשר לסמוך עליו מבחינה אישית ומקצועית – הגעתם למקום הנכון.
סוכן ביטוח פנסיוני הוא במידה רבה אדם שאמון על בטחון העתיד שלנו, לכן טבעי מאוד שנרצה לבחור אדם כזה בעצמנו, בהתאם להתרשמותנו האישית ועל פי שיקולינו.
ברור לכול שכשמדובר בעצמאים, הם יכולים לבחור כל סוכן ביטוח פנסיוני בו הם מעוניינים, והוא ידאג להציע, לפתוח ללוות ולטפל עבורם במוצרים שונים כמו קופת גמל לעצמאים, קרן השתלמות לעצמאים ועוד.
מאידך, לא כולם יודעים שבחירת הסוכן הפנסיוני זוהי גם זכותם המלאה של אנשים שכירים.
על פי החוק, מעביד אינו יכול לכפות על עובדיו להשתמש בשירותים של סוכן ביטוח פנסיוני ספציפי שעימו הוא עובד.
העובד השכיר יכול לבצע פעולות שונות בתכניות ומסלולים פנסיוניים לבדו או בעזרת כל סוכן או יועץ פנסיוני שיבחר בהתאם לשיקוליו.
על מה כדאי לשים דגש בבחירת סוכן ביטוח פנסיוני?
ישנם כמה פרמטרים שכדאי להתייחס אליהם בכובד ראש כאשר בוחרים סוכן ביטוח פנסיוני:
הכול מתחיל בכימיה
בבחירת סוכן ביטוח פנסיוני הכימיה היא פרמטר חשוב ביותר.
זאת מכיוון שמדובר באדם שאמור ללוות אתכם לאורך שנים ולהכיר אתכם לעומק – מהו אורח חייכם, איך מתנהלת המשפחה שלכם, במה אתם עובדים, איזה חסכונות יש לכם וכיו”ב.
בהתאם להיכרות המעמיקה הזו, הסוכן ייטיב לייעץ לכם לגבי התכניות הפנסיוניות המתאימות לכם או לערוך שינויים והתאמות בהתאם להתנהלותכם, מטרותיכם וצרכייכם בשלבים שונים בחיים.
כדי לבדוק אם קיימת כימיה ביניכם לבין סוכן ביטוח כזה או אחר, חשוב להיפגש איתו ולא להסתפק בשיחת טלפון.
מוניטין וניסיון משחקים תפקיד חשוב
הדבר נכון לגבי כל איש שירות, וחשוב ביותר כשמדובר בסוכן ביטוח פנסיוני.
ככל שהסוכן יהיה מיומן, מנוסה, מוכר ומעורה בשוק הביטוח, כך גדול יותר הסיכוי שהוא ישיג מחברות הביטוח עסקאות משתלמות והטבות עבור לקוחותיו, וכן יצליח יותר בהגשת התביעות שלהם.
המלצות הן חלק חיוני בבחירה
גם אם סוכן הביטוח נראה מקצועי ושירותי להפליא, אל תסתמכו על רושם ראשוני, בעיקר לא בשלב המכירה שבו כולם נראים מבטיחים.
חשוב שתקבלו עליו המלצות מלקוחות אחרים ותוודאו שמדובר אכן בסוכן מקצועי שידאג לכם אישית ולא יתרכז רק בעמלות שהוא מקבל בזכותכם.
הקדישו זמן ומחשבה, בחרו בחוכמה ותיהנו מעתיד מלא ביטחון!
אשמח להעניק לכם שירות מקצועי, אדיב ואמין שידאג לכם לעתיד בטוח ולהווה פשוט.
התקשרו אלי עוד היום לפלאפון 050-8385533 או כתבו לי ישירות למייל [email protected].
אם ברצונכם שאחזור אליכם, מלאו ושלחו את טופס צור קשר באתר ואדאג ליצור אתכם קשר מיד לאחר קבלת הפניה.
