https://www.bizportal.co.il/capitalmarket/news/article/781736
כתבה מצוינת מאתר ביזפורטל שמסבירה מדוע מדד המניות המרכזי בישראל – ת”א 35 הניב תשואת חסר בעשור האחרון ביחס לאגרות חוב, שהן בסיכון נמוך בהרבה.
אחת הבעיות המרכזיות במדד, היא תלות גדולה במניות בודדות – כמו טבע, מניות הבנקים ונדל”ן מסחרי. ברמת המדיניות, נכון היה להגדיל משמעותית את המניות במדד ולהקטין את המספר היחסי של מניות בודדות.
מאחר שכמשקיעים, אין לנו שליטה על כך, מה שכן ניתן לעשות, זה לתת את הניהול למנהל השקעות מקצועי, שבסבירות גבוהה ידע לבחור את המניות הטובות יותר בשוק המקומי. האפשרויות במקרים האלה הן:
1. תיק מנוהל בחשבון הבנק
2. בניית תיק השקעות ע”י יועץ
3. תוכנית השקעה בחברת ביטוח (פוליסת חסכון).
לשניים הראשונים מספר חסרונות משמעותיים:
1. כל פעולת קניה ומכירה כרוכה בעמלה.
2. כל מימוש של רווח, כולל תשלום מיסים מיידי
3. ההשקעה מוגבלת רק לנכסים הנסחרים בבורסה.
כל החסרונות האלה לא קיימים בתוכנית השקעה בחברת ביטוח, שם דמי הניהול קבועים וידועים מראש, אין תשלום מס עד שלא מושכים את הכסף (כולל בשינוי רמת הסיכון) וחברות הביטוח משקיעות עבורנו בפרוייקטים נדל”ניים והשקעות מתוחכמות ששמורות רק למשקיעים גדולים, כך שהסיכון היחסי נמוך יותר.
זאת ועוד, רוב חברות הביטוח מאפשרות ליטול הלוואה מאוד אטרקטיבית על חלק מהסכום המושקע.
יש לכם סכום פנוי שאתם רוצים להניב עליו תשואה, ברמת הסיכון המתאימה לכם, צרו איתי קשר ובוא נקבע פגישה 🙂
**הערה: האמור לעיל לא מהווה יעוץ השקעות או המלצה לבצע פעולת השקעה כלשהי. כל הפועל בהסתמך על האמור לעיל, מבלי להתייעץ עם בעל רישיון מתאים, אחראי באופן בלעדי על כל נזק או הפסד שייגרם לו.
