אני בטוח שאם גלשתם ברשת בשנים האחרונות שמעתם את אחד הביטויים: הר הביטוח או הר הכסף. חלקכם, סביר להניח, שגם השתמש באתרים האלה ולא ידע מה לעשות עם המידע שהתקבל.
מדובר בשני אתרים שהשיק משרד האוצר, שמטרתם לאתר מידע שעד לפני מספר שנים, לא היה נגיש לנו בכזאת קלות.
הר הביטוח – נועד לאיתור פוליסות ביטוח על שם המחפש, באילו חברות הפוליסות נמצאות, מספרי פוליסות וגם פרמיה המשולמת בגינן.
הר הכסף – נועד לאיתור חסכונות פנסיוניים לא פעילים כלומר שלא בוצעה הפקדה או משיכה בשנה האחרונה וביטוחי חיים למקרה מוות. אם למשל עבדנו בעבר במקום עבודה שהפקיד עבורנו לגמל או להשתלמות, נמצא את החיסכון בקלות באתר הר הכסף. האתר מציג את החברות שקיימים בהם חסכונות ולא יתרות, זכויות וכו’.
בעבר, ע”מ לאתר פוליסות ביטוח, היינו צריכים לחפש דו”חות שהגיעו אלינו בדואר או לגשת לפירוט כרטיס האשראי ולראות למי אנחנו משלמים. באמצעות הר הביטוח אנחנו יכולים לראות את המידע בקלות ובצורה מרוכזת, כולל מספרי פוליסה וכך, אנחנו יכולים גם לדעת האם יש על שמנו פוליסה אחת או יותר באותה החברה וכן זיהוי הפוליסה יהיה קל יותר במקרה של פניה לחברה.
המידע הקיים בהר הכסף היה בעבר זמין רק דרך דו”חות שהיינו מקבלים בדואר, הרי מדובר בחסכונות פנסיוניים לא פעילים, כך שגם פירוט כרטיס האשראי לא יעזור לנו.
לאחר שאיתרתם את המידע מה עושים איתו? פה אני נכנס לתמונה…
כשאני פוגש לקוח קיים או פוטנציאלי, אני מבצע את איסוף המידע טרם הפגישה, מעבר להר הביטוח, אני פונה לחברות הביטוח השונות באמצעות ייפוי כוח מהלקוח ומקבל אלי העתקי פוליסות ביטוח חיים ופוליסות ביטוח בריאות פרטי, שאני יכול ללמוד בצורה יסודית, טרם הפגישה עם הלקוח, לגבי הכיסויים הביטוחיים שלו. בנוסף, אני פונה למסלקה הפנסיונית ואוסף מידע מקיף בהרבה לעומת הר הכסף. לא רק באילו חברות קיימים חסכונות, אלא גם סכומים, דמי ניהול, מסלולי השקעה וכל המידע הרלוונטי, גם לגבי חסכונות פעילים וגם לגבי חסכונות לא פעילים. הלקוח מקבל חוברת מקיפה עם כל המידע בתחילת הפגישה ובפגישה עצמה, אנחנו דנים בהמלצות שלי לגבי החסכונות הפנסיוניים, ביטוחי החיים וגם ביטוחי הבריאות שלו, זאת בהתחשב בצרכים הספציפיים שלו.
לסיכום: הר הביטוח וגם הר הכסף נותנים תמונה כללית. כדי לקבל תמונה מקיפה ומפורטת וגם לדעת מה לעשות בהקשר למצב הקיים, מזמין אתכם ליצור איתי קשר…
