בדיקת פנסיה נדרשת לאנשים הקרובים לגיל פרישה. למעשה, כדאי לבדוק את הנושא שנים רבות לפני הפרישה כדי להתכונן אליה היטב. הרצון והצורך הוא להגיע לגיל זה כאשר קיימות הכנסות קרובות עד כמה שניתן להכנסה בתקופת העבודה. התחום הנ”ל מורכב מאוד ויש לתכנן אותו היטב. סוכן ביטוח פנסיוני “רפאל חביב” עוסק בתחום וניתן לקבל ממנו מידע מפורט.
בדיקת פנסיה – מושקעת וממצה
בדיקת פנסיה חייבת להיות מושקעת ומקצועית, שכן, מדובר על הבטחת פנסיה חודשית הקרובה, זהה או גבוהה להכנסה מעבודה. אנשים העובדים למחייתם צוברים סכומים המופרשים לקרנות פנסיה, קופות גמל וביטוחי מנהלים או תגמולים לעצמאים. לרבים אחרים יש תוכניות נוספות כמו קרנות השתלמות וקופות גמל להשקעה. מגיל 60 ואילך, ניתן להמיר את החסכונות הפנסיוניים לקצבה. בנוסף, ניתן להפוך קרנות הוניות קיימות לפנסיוניות. משמעות הפעולה השנייה היא שבמקום לפדות כל הסכום בבת אחת, ניתן להפוך אותו לקצבתי. מסלול כזה מאפשר קבלת סכום כסף חודשי, לכל החיים וגם לשארים או למוטבים לאחר הפטירה. כל אחד בהתאם לשיקוליו ולצרכיו. כך ניתן להבטיח הכנסה חודשית טובה המאפשרת קיום בכבוד. הבדיקות נעשות על ידי סוכן ביטוח פנסיוני המקבל ייפוי כוח מהלקוח לבצע אותן עבורו. בדרך זו, הסוכן יכול לאסוף מידע מהמסלקה הפנסיונית ומחברות הביטוח ולעבד אותו. על מנת לוודא שמגיע לסוכן הביטוח הפנסיוני כל המידע הרלוונטי, ניתן להצליב את המידע מהמסלקה עם טפסי 106 ממקומות עבודה קודמים ודו”חות שנתיים מקרנות הפנסיה וחברות הביטוח.
קבלת החלטות
סוכן הביטוח הפנסיוני מעבד את המידע, הופך אותו לחוברת מפורטת ומסבירו ללקוח הצריך לקבל החלטות לגבי המשך החיסכון: סוג המוצר, החברה המנהלת ומסלול ההשקעה.. ישנם כספים שניתנים למשיכה כהון וחלקם חייבים להמשך כקצבה, החוסך צריך גם לקבל החלטה לגבי המוטבים במקרה פטירה, למעט במוצרים או רכיבים שיש כיסוי מובנה לשארים. בהמשך ולאחר אישור הלקוח, יכול הסוכן לבצע את הפעולות הנדרשות מול הגורמים השונים ולתת ללקוח שירות מתמשך ומידע שוטף לגבי המוצרים הפנסיוניים שלו.
שירות ברמה גבוהה
סוכן ביטוח פנסיוני “רפאל חביב” עוסק בתחום ומומלץ לקבל ממנו שירות מקצועי עם יחס אישי. הוא כולל ליווי, הדרכה, טיפול בכספים פנסיוניים ופרטיים, ביטוחי חיים ובריאות. הוא בעל ידע רב וניסיון עשיר בתחום המגיעים ממתן שירותים מעולים ללקוחות רבים לאורך השנים ועוד. הוא שמח לתת שירות ללקוחותיו הנוכחיים וישמח לתת שירות ללקוחותיו העתידיים.
