פרישה מא’ ועד ת’
השירות הכולל והמקיף של ניו-טון השקעות, נועד ללוות אותך הפורשת או אותך הפורש, מהשלב של טרום יציאה לפנסיה, דרך השלב של קבלת קצבה ראשונה וביצוע קיבוע זכויות ועד השלב של חיי הפנסיה, בו הכספים הנותרים מושקעים בצורה חכמה, בדרך שתואמת לצרכים שלכם ואתם מקבלים שירות מתמשך לגביהם. שלב ראשון: איסוף נתונים וניתוח ראשוני אנו מתחילים […]
העברה בין דורית
חלק מרכזי מתכנון הפרישה, הוא הדאגה לבן/ בת הזוג ולדורות הבאים, במקרה של פטירת הפורש. לכן, בעת הליך התכנון, אני שואל את הפורשת או הפורש את כל השאלות הרלוונטיות לגבי האנשים הסמוכים על שולחנו, ע”מ להגן עליהם בצורה האופטימאלית. העברה בין דורית וזכויות קצבת שארים פורש שיש לו בת זוג, הוא ובת זוגו צריכים להיות […]
קופת גמל לפי תיקון 190
לפני שנבין מהי קופת גמל לפי תיקון 190, חשוב להבין מהו תיקון 190: זהו תיקון לפקודת מס הכנסה שפורסם בשנת 2012 שמהותו העיקרית היא הפרדה מוחלטת בין כספים פנסיוניים שבגין הפקדתם התקבלה הטבת מס כלשהי (לעובד או למעביד), שהקצבה הפנסיונית שתתקבל מהם תכונה “הקצבה המזכה” לבין כספים פנסיונים שבגין הפקדם לא התקבלה כל הטבת מס, […]
קיבוע זכויות
שמעתם על כך שכל פנסיונר צריך לבצע קיבוע זכויות, אבל לא הבנתם במה מדובר? אז הנה ההסבר: זכויות הפטור ממס על כספים פנסיוניים לכל פורש שמגיע לגיל פרישה לפי הביטוח הלאומי: נכון ל-2024 גיל 67 לגבר ו-62 ו-8 חודשים לנשים (תלוי שנת לידה), זכאי לחבילת פטורים ממס על הכספים הפנסיוניים בסך כ-880,000 שקלים וב-2025 השווי […]