האם חייבים סוכן ביטוח פנסיוני? התשובה לשאלת השאלות!
בתור סוכן ביטוח, אחת השאלות שאני נשאל על ידי אנשים רבים היא ללא ספק השאלה ” האם חייבים סוכן ביטוח פנסיוני? “
ובכן, במאמר זה אנסה לענות לכם על השאלה מנקודת מבט אובייקטיבית כמה שניתן, ועל היתרונות בבחירת סוכן ביטוח.
צריך לחשוב על הגיל השלישי ולהתחשב בו
רובנו לא מצליחים לחשוב בצורה רציונלית על החיים שלנו בגיל השלישי.
הסיבות לכך הן מורכבות וכוללות חשש מהזקנה, רצון ליהנות מהרגע, או פשוט חוסר ידע בנוגע לחשיבות של התכנון לעתיד הרחוק.
לכן, ישראלים רבים מוותרים על השקעה בנושא בדיקת ביטוחים ועל בחירת קרן פנסיה.
אופי התעסוקה המודרני, אשר גורר המון מעברים בין משרות, פוגע אף הוא בחיסכון הפנסיוני של כל אחד מאתנו.
כדי למנוע הגעה למצב של זקנה ללא קרן פנסיה, מחייבת המדינה כל בעל עסק בחיסכון פנסיוני.
יש אפילו חובה בביצוע ביטוח פנסיוני לעצמאים.
חשוב מאוד להכיר בצורך להתעמק בחיסכון הפנסיוני שלנו, כדי להבטיח לעצמנו פרנסה בגיל השלישי, ומומלץ מאוד לקבל סיוע מקצועי בנושא.
מהם היתרונות של סוכן ביטוח פנסיוני?
לרבים מאתנו אין די פנאי בחיי היומיום כדי להתעמק בכלל האפשרויות והבירוקרטיה של קרנות הפנסיה.
קשה מאוד להבין מה אשר להניב מהכסף שלנו, איך ניתן לחסוך עוד ומהן ההטבות אשר מעניקה המדינה.
סוכן פנסיוני יכול לפשט עבורנו את התהליך.
לשכירת שירותיו של סוכן כזה יש מספר יתרונות:
יחס אישי:
סוכן ביטוח פנסיוני מומלץ יעניק לכם יחס אישי.
העבודה עמו היא עבודה מול אדם ולא מול חברה. ההיכרות האישית תאפשר לו להתאים לכם תכנית פנסיה שמתאימה לכם.
הגדרת מטרות:
סוכן ביטוח פנסיוני יוכל לסייע לכם להגדיר את מטרות הצבירה הפנסיונית שלכם.
הוא יעשה זאת תוך התבססות על רמת החיים לה אתם מצפים בעתיד, ואפשרויות ההפרשה הנוכחיות שלכם.
אפשר להסתדר לבד, אבל הרבה יותר נכון לקבל סיוע מקצועי
ניתן בהחלט להסתדר בעצמכם ולבנות תכנית הפרשה חודשית לפנסיה.
עם זאת, חשוב להבין כי מאחר ומדובר בחיסכון על בסיס חודשי, כמעט לכל שינוי קטן בתחום יש משמעות עצומה בטווח הארוך.
סוכן ביטוח ידע בדיוק מהם ההטבות שאתם יכולים לקבל מהמדינה על החיסכון הפנסיוני שלכם, מהן ההצעות המשתלמות ביותר מבחינת דמי ניהול, ואיך לגרום לכם להגיע לגיל פרישה מרוצים ובטוחים.
בנוסף, לא תמיד יש זמן להתעדכן בתחום החקיקה בנושא, למרות המשמעויות הכלכליות האדירות שכל שינוי יכול להשליך עלינו, לפיכך עדיף שסוכן ביטוח פנסיוני מקצועי ילווה אותנו.
צרו איתי קשר עוד היום לקבלת שירות סוכן ביטוח פנסיוני עצמאי ואמין!
לכל שאלה, בדיקה או קביעת פגישה בה אבדוק עבורכם את המצב הביטוחי הקיים ואתכנן לכם תכנית ביטוח מקיפה, אל תהססו לפנות אלי.
ניתן להשיג אותי בפלאפון האישי שלי050-8385533 או לחלופין כתוב לי ישירות למייל [email protected] ואחזור אליכם בהקדם.
רוצים שאחזור אליכם? מלאו את הטופס צור קשר ואחזור אליכם תוך 24 שעות.
