מאמרים

בדיקת פנסיה נדרשת לאנשים הקרובים לגיל פרישה. למעשה, כדאי לבדוק את הנושא שנים רבות לפני הפרישה כדי להתכונן אליה היטב. הרצון והצורך הוא להגיע לגיל זה כאשר קיימות הכנסות קרובות עד כמה שניתן להכנסה בתקופת העבודה

איתור קרנות פנסיה הוא הצעד הראשון לפני תכנון פנסיוני, הנעשה באופן שוטף בתקופת החיסכון או לקראת הפרישה. קרן פנסיה היא היום מכשיר החיסכון הפנסיוני הנפוץ והמשתלם ביותר במרבית המקרים וגם הרגולטור מעודד חיסכון לאפיק זה

ניוד קופת גמל להשקעה נעשה כיום באופן חופשי בין החברות. זה אחד היתרונות המרכזיים של אפיק החיסכון הזה, המאפשר לבחון אחת לתקופה את ביצועי הקופות ונתונים אחרים חשובים ולנייד את היתרה הצבורה ללא כל מגבלה וללא תשלום

פוליסת חיסכון היא למעשה תיק השקעות נזיל בחברת ביטוח המנוהל על שם החוסך בהתאם לרמת סיכון שהוגדרה. המטרה של הפוליסה, היא בדיוק כמו תיק השקעות להניב תשואה גבוהה עד כמה שניתן, ברמת הסיכון הספציפית

הסיבה לביצוע השקעה אלטרנטיבית היא לכוון לתשואת מטרה גבוהה לפחות כמו השקעה הכוללת מניות ואג”ח בסיכון דומה, תוך הפחתת תנודתיות שקיימת בתיק קונבנציונאלי.

חשוב לתכנן את הטבות המס ולנצלן עד תום. לשם כך, כדאי לעבוד בתיאום עם סוכן ביטוח פנסיוני ורואה החשבון. עם זאת, יש לזכור שאנחנו מפקידים כדי לדאוג לעתידנו ולהגן על עצמנו

קרן השתלמות הוא אחד ממכשירי ההשקעה הטובים ביותר למשקיע. זהו למעשה האפיק היחידי שניתן לחסוך בו, למשוך את הכסף כסכום חד פעמי מבלי לשלם מס על הרווחים.

אני בטוח שאם גלשתם ברשת בשנים האחרונות שמעתם את אחד הביטויים: הר הביטוח או הר הכסף. חלקכם, סביר להניח, שגם השתמש באתרים האלה ולא ידע מה לעשות עם המידע שהתקבל.

לאנשים רבים, גם כאלה מתחום הפיננסים, המונח “פוליסת חיסכון” זר. לא מבינים מה הקשר בין חברת ביטוח לבין חיסכון, חברת ביטוח הרי גובה פרמיה ומבטחת אותנו או את הרכוש שלנו כנגד קטסטרופות שונות, מה הקשר שלה לחיסכון?